Olá, sou Felipe Gomes, Assessor de Investimentos e Head da área de Seguros aqui na Diagrama Investimentos. Ao longo dessa coluna, vou trazer a importância do planejamento sucessório em seu planejamento financeiro.
O planejamento sucessório vem da necessidade de garantir um processo de transmissão de patrimônio de forma eficiente para seus herdeiros, é um tema que apesar de ser delicado é de extrema importância ser previamente estabelecido, pois envolve questões financeiras, jurídicas e emocionais ao logo da conclusão do inventário. Desta forma, com tudo definido é garantida uma segurança e tranquilidade para família nesse momento tão delicado.
Nesse contexto, o seguro desempenha um papel relevante, por meio de apólices específicas, sendo possível proteger o patrimônio acumulado ao longo dos anos, garantindo que os beneficiários recebam os recursos necessários para dar continuidade a todo processo assim seguindo de forma mais tranquila os projetos de vida estabelecidos.
O seguro de vida, por exemplo, pode ser utilizado como uma estratégia inteligente de planejamento sucessório, destinando o beneficiário que ficará responsável por todo processo do inventário, você assegura que ele terá recursos disponíveis para enfrentar todo esse processo, desde os custos envolvidos até uma margem de reserva para manter o padrão de vida durante o processo.
Aqui na Diagrama, estamos comprometidos e qualificados para trazer todo o planejamento sucessório que anda em conjunto com nosso time de assessoria de investimentos, fazendo assim um acompanhamento 360° do seu patrimônio.
Ao longo do tempo, vou trazendo mais detalhes sobre como um planejamento sucessório bem definido pode trazer vantagens para você e sua família. Qualquer dúvida entre em contato com seu assessor.
Felipe Gomes – Assessor de Investimentos | Head de Seguros
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Foto: W1 Consultoria Financeira