Por: Ricardo Leite – 15/10/2024
Fala investidor,
O mercado está evoluindo e a pergunta que fica é, você está acompanhando essa evolução?
Como você escolhe seus investimentos?
O que você considera na hora de decidir sobre um investimento?
Você é daqueles investidores que olha a performance ativo a ativo, ou, entende a diferença de classe e o comportamento de cada um do ativos em diferentes momentos e cenários?
Você acredita que as opções que lhe são ofertadas, estão alinhados com os seus objetivos ou muitas vezes você fica na dúvida se realmente tem alguma estratégia por trás dessas operações?
Essas perguntas são pertinentes para que de tempos em tempos possamos refletir sobre como somos influenciados a tomar as nossas decisões!
O mercado financeiro evoluiu muito nesses últimos anos, mérito da instituição que levou ao investidor o conceito de plataforma aberta, onde mostrou que o horizonte de investimento era muito maior do que aquele ofertado pelo gerente do banco, que muitas vezes induziam a produtos duvidosos somente por serem produtos da “CASA”
E agora estamos entrando em uma nova era, antes tínhamos o problema da falta de informação, hoje, o problema é o excesso de informação, com a educação básica no país precária, principalmente quando o assunto é educação financeira, somos induzidos a tomar decisão que nem sempre está ao nosso alcance.
E o Conceito da carteira administrada é algo novo que ajuda o investidor a obter os resultados esperados, sem tomar riscos demasiados, sem conflitos de interesses.
Modelo onde a gestão de seus recursos fica de responsabilidade de um gestor profissional, responsável por selecionar, alocar, acompanhar e tomar decisões de investimento de acordo com os objetivos, perfil de risco e restrições estabelecidos pelo cliente em um questionário IPS.
Na carteira administrada, os ativos estão custodiados na instituição de sua preferência, e o gestor profissional tem discricionariedade para realizar transações de compra e venda de ativos financeiros em nome do cliente.
Isso permite a implementação de uma estratégia de investimento personalizada, diversificada e com acesso a uma gama mais ampla de estratégias e ativos, selecionados de acordo com sua análise de mercado.
A carteira administrada funciona de forma semelhante a um fundo de investimentos, porém no fundo o cliente possui uma cota e apenas visualiza a variação do seus investimentos, na carteira administrada o cliente tem total visibilidade de quais ativos possui em carteira, além não perder nenhum benefício fiscal que algumas classes de investimentos proporcionam.
No fundo os ativos são de propriedade do fundo, e o investidor detém apenas a fração financeira que é designada pela sua cota,
Já na carteira administrada, é importante ressaltar que o cliente mantém a propriedade dos ativos financeiros.
Resumindo as Vantagens da Carteira Administrada:
- Gestão Profissional e Discricionária: O gestor tem autonomia para realizar transações de compra e venda de ativos em seu nome, permitindo uma estratégia de investimento personalizada e diversificada.
- Acesso Ampliado: Com a carteira administrada, você tem acesso a uma gama mais ampla de estratégias e ativos, cuidadosamente selecionados com base em análises de mercado.
- Transparência e Propriedade: Você mantém a propriedade dos ativos, com total visibilidade sobre sua carteira, sem perder benefícios fiscais oferecidos por algumas classes de investimentos.
A carteira administrada é recomendada para investidores que:
- Buscam Gestão Profissional: Desejam contar com a expertise de um gestor qualificado para otimizar suas decisões de investimento.
- Querem Personalização: Procuram uma estratégia de investimento adaptada aos seus objetivos e perfil de risco específicos.
- Valorizam Diversificação: Estão interessados em acessar uma ampla gama de ativos e estratégias para diversificar seu portfólio.
- Desejam Transparência e Controle: Querem manter a propriedade dos ativos e ter visibilidade total sobre suas posições, sem renunciar a benefícios fiscais.
- Têm um Perfil de Investimento de Médio a Longo Prazo: Estão dispostos a investir com uma visão de médio a longo prazo, aproveitando a gestão ativa para maximizar retornos.
Conclusão:
Existem várias formas e modelos de escolher os investimentos, mas levar em consideração a seriedade do profissional e instituição que você escolhe para trabalhar é um dos pilares mais importantes para obter o resultado que se espera.
Na Diagrama investimentos, estamos empenhados em encontrar a melhor solução para você, não deixe conversar com o seu Assessor/Banker e encontrar qual estratégia se alinha melhor ao seu perfil, tenho certeza que podemos entregar a solução completa que você procura.
Pois um dos nossos pilares fundamentais é levar investimentos que realmente façam sentido, de acordo com o seu perfil e objetivo.